Não importa o tamanho de sua empresa ou mesmo se você for autônomo, você precisa ter um Fluxo de Caixa. Sem ele você corre o risco de ver o seu negócio acabando antes mesmo de começar a lucrar!
Muitos empreendedores iniciantes acreditam que é só arregaçar as mangas e entrar em ação! Não é bem assim…
Para iniciarmos um negócio, mesmo que pequeno, em primeiro lugar, precisamos verificar se ele é viável tanto operacionalmente, quanto financeiramente.
E, depois dessa análise, nos preparar para gerenciar suas diversas áreas.
Mesmo que você seja um gênio nas vendas, você precisará ter conhecimento mínimo para gerenciar o seu negócio, principalmente a área financeira. Por isso empreender não é fácil… temos que utilizar nossas habilidades e desenvolver; outras.
Iniciando o controle financeiro
O objetivo do fluxo de caixa é saber de onde veio e para onde foi o dinheiro de sua empresa, cadastrando todas as movimentações de entradas e saídas do seu negócio.
A princípio parece ser trabalhoso esse controle, mas quando você tem a estrutura definida e padronizada, ficará bem mais fácil fazer os lançamentos diários. Isso poupará muito tempo, sem contar que você terá em mãos os números atualizados para análise e tomada de decisões.
Entenda os conceitos base do Fluxo de Caixa
Receitas de vendas: valores recebidos no período da movimentação do dinheiro; não considerar o período da competência (venda a prazo).
Custos variáveis: gastos diretamente relacionados ao seu produto ou serviço; este varia de acordo com a venda. Por exemplo: impostos, matéria prima, comissões, taxas de cartão, etc.
Despesas fixas: gastos relacionados à estrutura da empresa; independente às vendas, elas existirão. Por exemplo: água, telefone, aluguel, tarifa bancária, salários, combustível, pró-labore, etc.
Investimentos: gastos que não fazem parte do dia a dia dos negócios e pretende-se gerar algum retorno a curto, médio ou longo prazo. Por exemplo: compra de equipamentos, novo software, reforma, marketing, etc.
Entradas não operacionais: não fazem parte do negócio. Por exemplo: capitalização dos sócios, captação de empréstimos, venda de equipamentos usados, etc.
Saídas não operacionais: também não fazem parte do negócio. Por exemplo: pagamento de empréstimos, distribuição de lucros, pagamento de juros, etc.
Criando o seu Fluxo de Caixa Diário
Quando iniciamos os lançamentos de entradas e saídas, temos que ter o cuidado em padronizar esses lançamentos, ou seja, se cada lançamento você atribuir uma nomenclatura diferente, ao fazer uma análise financeira você não terá a informação correta ou terá retrabalho para unificá-las.
Por exemplo: ao lançar “salário de funcionários”, se você lançar o “nome do funcionário”; você não terá a despesa total com a folha de pagamento quando gerar um relatório mensal. Para identificar o funcionário, você deve utilizar o campo de histórico. Clique aqui e veja a estrutura do Fluxo de Caixa.
Antes de você começar os seus lançamentos, você deve utilizar o Plano de Contas para padronizar os seus lançamentos.
Mas, calma, não se preocupe! Leia o post Plano de contas para uma gestão financeira eficaz, onde expliquei como deve ser classificado o Plano de Contas e disponibilizei um exemplo.
Importante!
Jamais faça o seu Fluxo de Caixa em um caderno!
Utilize ferramentas eletrônicas, como o Excel.
O caderno pode até ser um acessório para anotação temporária quando você faz entradas em espécie e não tem como lançar em seu Fluxo de Caixa naquele momento. Porém, o ideal é ter seu lançamento em uma ferramenta eletrônica, pois a partir dela você poderá gerar seus relatórios com visão macro do seu negócio, fazendo comparativos mensais, trimestrais, anuais.
Controle diário
Independente ao número de transações diárias, o ideal é que você atualize diariamente o seu Fluxo de Caixa e faça a conciliação bancária para deixar o seu saldo em caixa sempre atualizado.
Faça lançamentos de entrada e saída futuros, principalmente de suas despesas fixas!
Com lançamentos antecipados você:
– Mantém as informações atualizadas.
– Ganha tempo.
– Não esquece de nenhum recebimento à prazo e ajuda com o acompanhamento do pagamento.
– Antecipa-se a possível insuficiência de saldo.
– Pode realizar planejamentos de compras e investimentos.
– Planeja ações para aumentar as vendas.
– Renegocia pagamentos com fornecedores.
Complemente sua leitura, leia em meu Instagram 6 dicas para controlar o fluxo de caixa
Ainda não se convenceu? Veja os benefícios de ter o seu controle financeiro:
– Informações seguras e atualizadas.
– Visão futura de despesas e receitas.
– Clareza do seu saldo em caixa.
– Base para a criação de relatórios gerenciais para tomada de decisões.
Para que você mantenha a saúde financeira do seu negócio, é necessário ter controle sobre as suas informações financeiras.
Comece hoje seu Fluxo de Caixa, não deixe o seu negócio se perder por falta de controle financeiro! Você não sabe por onde começar ou não tem tempo para fazer os seus lançamentos? Entre em contato, clicando aqui para agendar uma reunião!
